Analista de Supervisión Bancaria
Boston
Analista de Supervisión Bancaria
Medio tiempo • Boston
Nuestro cliente, una de las principales instituciones financieras regionales, busca un "Analista de Supervisión Bancaria" con experiencia
Ubicación: Boston, MA (preferido)/ NYC/Johsnton RI (híbrido)
Duración: Contrato a largo plazo
Duración: Contrato a largo plazo
Resumen:
El Analista de Supervisión es responsable de la monitorización continua, la supervisión de riesgos y la gobernanza de los Socios Comerciales de Depósito de Terceros (CTPDPs). Este puesto apoya a la organización de Banca Integrada ejecutando actividades de supervisión mensuales, trimestrales y ad hoc diseñadas para identificar, evaluar, escalar y documentar riesgos asociados con socios terceros y sus clientes. El Analista actúa como un enlace clave entre socios, gestión de relaciones, gestión de riesgos, AML y otros grupos de interés para garantizar el cumplimiento de las políticas bancarias, los requisitos regulatorios y el apetito por el riesgo.
Responsabilidades principales
Supervisión continua de socios
El Analista de Supervisión es responsable de la monitorización continua, la supervisión de riesgos y la gobernanza de los Socios Comerciales de Depósito de Terceros (CTPDPs). Este puesto apoya a la organización de Banca Integrada ejecutando actividades de supervisión mensuales, trimestrales y ad hoc diseñadas para identificar, evaluar, escalar y documentar riesgos asociados con socios terceros y sus clientes. El Analista actúa como un enlace clave entre socios, gestión de relaciones, gestión de riesgos, AML y otros grupos de interés para garantizar el cumplimiento de las políticas bancarias, los requisitos regulatorios y el apetito por el riesgo.
Responsabilidades principales
Supervisión continua de socios
- Revisa informes mensuales de riesgos de socios y realiza revisiones de supervisión que cubran:
- Cuestiones de AML y cumplimiento normativo
- Resultados del cribado OFAC
- Eventos de fraude
- Cambios importantes en el negocio
- Actividades de pago de terceros y cuartos
- Derivaciones de actividades inusuales
- Participar en reuniones de socios y mantener notas y pruebas documentadas.
- Escalar riesgos identificados, controlar deficiencias o problemas materiales a los interesados empresariales, de riesgo, AML y ejecutivos apropiados.
- Analizar los informes de Depósitos Retornados (IDR) y realizar análisis para determinar la alineación con los umbrales de riesgo establecidos, escalando las tasas excesivas a los interesados relevantes.
- Revisar los resultados de las sanciones y los medios adversos, apoyando los esfuerzos de escalada y remediación.
Supervisión de KYC y Due Diligence del Cliente
- Realizar pruebas basadas en riesgos de los archivos de incorporación de clientes del socio y la documentación KYC.
- Revisa los paquetes de incorporación para verificar su integridad y cumplimiento de los estándares establecidos.
- Documenta los hallazgos de auditorías, comunica los requisitos de remediación y escala los problemas no resueltos.
Gobernanza, Informes y Documentación
- Mantener registros y pruebas precisos que respalden todas las actividades de supervisión.
- Preparar informes de gestión, resúmenes de riesgos y documentación de seguimiento.
- Apoyar auditorías, exámenes, revisiones internas y evaluaciones anuales de socios.
- Garantizar el cumplimiento de las políticas internas, los programas AML, los programas de sanciones, los requisitos de NACHA y las normas operativas aplicables.
Habilidades y cualificaciones requeridas
- De 2 a 5 años de experiencia en operaciones de pagos, gestión de riesgos, cumplimiento, AML, fraude o gestión de riesgos de terceros.
- Experiencia analizando riesgos operativos, de cumplimiento, financieros y relacionados con el fraude.
- Fuertes habilidades investigativas, analíticas y de resolución de problemas.
- Capacidad para gestionar múltiples prioridades y cumplir con plazos regulatorios y operativos recurrentes.
- Licenciatura en Empresariales, Finanzas, Gestión de Riesgos, Cumplimiento, Contabilidad, Justicia Penal o experiencia equivalente.
Cualificaciones Preferidas
- Experiencia apoyando asociaciones fintech y programas de pagos integrados.
- Conocimiento de ACH, FedWire, RTP y otros métodos de pago.
- Comprensión de las normas operativas AML/BSA, OFAC, NACHA, gestión de riesgos de terceros y marcos de supervisión de proveedores.
- Experiencia trabajando con exámenes regulatorios, auditorías y programas de gestión de incidencias.
Compensación: 30,00 $ - 45,00 $ la hora
Quiénes somos
High Bridge es una empresa de consultoría bottom-up con más de dos décadas de experiencia en la creación de soluciones innovadoras para la industria de la tecnología.
- • Conectamos talentos cuidadosamente seleccionados con empleadores de renombre en nuestro campo.
- • Nos asociamos con empresas de ideas afines para reforzar el éxito y el entendimiento mutuos.
- • Entregamos resultados a través de la planificación estratégica y la gestión meticulosa de proyectos.
En High Bridge, creemos que el éxito es una medida de resultados y procesos, productos y personas. Estamos orgullosos de aportar integridad y humanidad al trabajo que hacemos cada día. Ya sea que estemos entrevistando a posibles asociados, intercambiando ideas con socios o solucionando problemas con proveedores, nos comprometemos a comprometernos con la honestidad, la transparencia y el buen humor en cada cruce.
Carreras
¿Te apasiona la tecnología? ¿Crees en la ausencia de líneas de meta? ¿Están las personas y el proceso en el talón a tu paso? High Bridge Consulting puede ser el próximo viaje para usted.
Aquí en High Bridge, nuestra isla es tecnología, pero nuestro pueblo es humano. Valoramos una cultura de autenticidad, integridad y creatividad. Trabajamos inteligentemente, no duro, miramos hacia adelante, no hacia atrás, y nos encanta venir a trabajar el lunes.
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